伴随着各家银行中报的披露银行理财子公司的财务和规模数据浮出水面

伴随着各家银行中报的披露，银行理财子公司的财务和规模数据也浮出水面。

日前，工商银行，建设银行，中国银行等国有大行2022年半年报数据陆续出炉各家银行理财公司的财务数据拼图成型，最新的业务数据排名也来了总体来看，2022年上半年，已披露财务数据的19家银行子公司净利润合计165.46亿元，比去年同期增加67.76亿元，同比增长68%

从各类理财公司的管理规模来看，2022年上半年，国有大行理财公司规模缩水，工行，建行，农行均缩水1000亿元，最大规模缩水近2000亿元，但净利润却暴增1.9倍，而股份制银行和城商行的理财公司却逆势上扬，大多实现正增长信贷和银行理财最凶猛的净值型产品激增超过2800亿元

业内人士表示，上半年银行理财公司业绩爆发，主要得益于原有预期收益产品的净转型红利一次性释放未来财富管理公司的业绩增长将回归到自身的投研能力，投资业绩，销售渠道建设等因素同时，受产品竞争力，渠道互托，客户风险偏好不同等因素影响，今年上半年，基础市场震荡，银行理财大面积破发股份制银行相对受益，国有大行规模逆市上涨，短期出现规模回调上述现象对银行理财公司探索长期高质量发展也有很多启发和意义

净转型红利释放

伴随着各家银行2022年中报数据的出炉，多家银行理财子公司也交出了抢眼的成绩单。

整体来看，全市场19家银行理财公司净利润合计165亿元，较去年中报数据增加68亿元，同比增长67.8%。

具体来看，截至2022年上半年，国有大行中，建银金融以19.13亿元的净利润排名第一，中银金融和农银金融分别为14.6亿元和12.3亿元，位列前三从净利润增幅看，建信金融净利润由5.29亿元增长至19亿元，增长2.6倍，中银理财，工银理财的净利润也增长了2倍左右，农银理财，中邮理财，交银理财等各国各大银行均出现了净增长2022年净值第一年上半年，他们交出了一份优秀的财务成绩单

股份制银行中，招行理财收益20.66亿元，超过很多国有大行目前在整个银行业排名第一，而兴银理财也赚了近20亿元的净利润，信谊理财也赚了12亿多

从涨幅榜来看，华夏理财在股份制银行理财公司中涨幅最大，净利润从1亿元增长到6亿元，增长近5倍，招银理财，光大理财涨幅也超过30%兴银理财由于去年同期净利润基数较高，业绩出现一定下滑，中国平安净利润从去年中报的8.2亿元降至3.92亿元，净利润缩水超过50%，呈现腰斩式下滑

城商行和农商行中，已披露财报的理财公司全部实现净利润翻番其中，尹航理财从2亿增长到7亿，增长了2.13倍宁银理财和南银理财净利润均超4亿，同比增幅翻倍，上半年，商银财富管理，印青财富管理和重庆农村商业财富管理的净利润也达到2亿元，呈现出快速增长的势头

谈及各家银行理财公司净利润暴增的现象，某国有大行财富管理部负责人分析，2022年是各家银行理财公司的净值化转型元年，各家银行都在逐步将原来的预期收益型产品转变为提纯型产品在这个过程中，理财公司的经营业绩可以一次性发布

但该负责人认为，经过这个转型过程，银行理财公司的财务报告会逐渐恢复正常，不会出现一次性分红的情况未来将是各机构投资业绩，投研能力，渠道建设等综合实力的比拼

国有财富管理公司规模缩小。

上半年缩水近2000亿元。

与公募基金类似，银行理财公司的主要收入和利润主要来自理财产品规模的增长，规模数据也是各家银行理财公司密切关注的。

2022年中报披露的数据显示，上半年，在基础市场大幅波动，银行理财大面积破发的情况下，多数国有大行理财规模缩水，理财产品余额超过2万亿元的理财公司也由去年底的3家减少到2家，但股份制银行理财公司规模逆市增长，中信银行和中信银行理财规模激增2400亿元，其中净值型产品激增2800多亿元兴银财富管理，光大财富管理和赵胤财富管理也有1000亿元的规模增长此外，城商行所有披露规模的理财公司，规模均出现净增长

具体来看，国有大行中，工，农，建，交旗下的理财公司均较去年底有所缩水其中，上半年工行理财规模从2.02万亿元降至1.82万亿元，缩水1978.94亿元，接近2000亿元规模缩水9.79%，近10%，是各大银行中最严重的

对比去年末数据，2021年末，建行理财产品规模仍为2.19万亿元，最新理财产品为2.05万亿元，这也意味着上半年建行理财产品规模缩水1413.28亿元，规模缩水6.46%。

同样，同期农业银行理财产品余额由1.82万亿元降至1.68万亿元，上半年规模缩水1416.26亿元，缩水7.77%。

同期，今年上半年交通银行理财规模缩水761亿元，规模也有所缩水。

股份制银行，城商行逆势上涨。

信贷和理财的净值型产品激增超过2800亿元。

与国有大行相反，多数股份制银行上半年逆市增长。

其中，殷新财富管理上半年规模增长最快，中信银行和殷新财富管理合计数据超过2400亿元，净值型产品激增超过2800亿元在今年波动较大的股票和债券市场，规模增长超过了行业龙头招行

兴银理财也交出了不错的成绩单上半年，兴银理财管理的产品规模为1.96万亿元，较去年底增加1783亿元，增长9.99%

光大银行位列股份制银行理财公司规模增长榜第三截至2022年6月底，光大理财管理的资产总规模为1.19万亿元，去年年底为1.07万亿元今年上半年逆市增加1178亿元，在规模增长榜上仅次于信义理财和兴银理财，位列股份制银行前三

此外，招行理财产品余额2.88万亿元，仍居全行业首位，比去年末增加约1000亿元，平安理财也增加921.84亿元和平安理财数据)除华夏理财略有缩水外，大部分股份制银行均实现逆市增长

在城商行，类似的情况也频频出现宁银理财，南银理财，尹航理财等全部显示增长500亿，披露规模的城商行理财公司全部显示增长

谈及上述现象，上述国有大行财富管理部负责人分析，一是因为股份制银行理财公司的产品竞争力比较强，也敢于做一些特色和创新，增加了产品的吸引力，第二，从渠道方面，目前银行理财开放相互代销，股份制银行的优秀产品上线国有大行渠道，可以吸引大量银行外的资金，第三，从客户的风险偏好来看，股份制银行的客户对波动的容忍度更高今年上半年理财波动较大很多国有银行的客户受不了净值波动，资金被赎回亏损不过，股份制银行的财务公司这种现象比较好

比如国内头部银行理财销售规模超过万亿，为同业理财子公司相互代销的发展贡献了大量资金，这也是相互销售带来的规模增量该负责人表示

在中报数据中，多家股份制银行和城商行也提到了相互代销带来的变化。

例如，殷新财富管理公司表示，公司已经扩大了销售渠道截至今年上半年末，殷新理财已与十余家银行建立代销关系，率先推出直销APP客户对客户服务，成为首家拥有直销APP的股份制银行理财子公司，稳步推进开放式理财平台布局

浦银财富努力开拓销售渠道，兴银财富在投研体系和销售渠道建设方面成效显著，华夏财富积极拓展表外代销渠道，表外代销产品规模迈上新台阶，印青财富在渠道拓展方面成效显著今年上半年有20多家机构入场，代销渠道募集的资金占比超过20%上述措施都为股份制银行理财公司管理规模的增长做出了积极贡献

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